Новая Кама

Елабужская миллионерша стала жертвой финансовой пирамиды

Сейчас в Елабужском ОВД в разработке находится одно из крупных дел по «финансовой пирамиде» «Кредитный центр Елабуга». Жертвами мошенников стали 32 человека, самая крупная вложенная сумма − 1 млн.рублей.

Ее потеряла 60-летняя пенсионерка. Она решила за считанные месяцы кратно прирастить средства от продажи недвижимости. Поверив уловкам мошенников, елабужанка отдала деньги в кредитный центр, так как ей обещали рост на целых 108 процентов.

− Что примечательно, собственник данного учреждения уже находится в местах лишения свободы за нарушение закона в сфере оборота наркотиков. Для работы в кредитном центре им был назначен управляющий, − прокомментировала инспектор по связям со СМИ отдела МВД России по Елабужскому району Любовь Бикмуллина.

Также в нашем городе действовала организация, сотрудники которой предлагали решить проблему с кредитным долгом. При этом за работу брали 30 процентов от общей суммы займа. Представители правоохранительных органов заявляют, что когда одураченные вкладчик приносят в полицию заявления, чаще всего вернуть средства уже невозможно. Секретарь Совета безопасности РТ Айрат Шафигуллин рассказал, что вопрос о возврате вложенных средств в микрофинансовые организации и кредитные кооперативы относится к сфере гражданско-правовых отношений.

- Государство не страхует деньги кооператоров и не обязано покрывать потери пайщиков. Они имеют право на обращение в арбитражный суд о признании кооператива банкротом. Но удовлетворять иски пайщиков чаще всего приходится только за счет ликвидных активов, если таковые останутся у банкрота. Как показывает практика, средства выводятся заранее и прячут их надежно, − отметил он.

Кстати

На сайте Банка России размещен госреестр некредитных финансовых организаций, в том числе и кредитных потребительских кооперативов.

По каким признакам можно распознать «финансовую пирамиду»?

- отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;

- обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;

- гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);

- массированная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;

- отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;

- выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;

- отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;

- нет точного определения деятельности организации.

В отношении кооперативов-нарушителей принимаются жесткие меры. Так, компетентными организациями, Банком России проводится мониторинг кооперативов, зарегистрированных в Татарстане, по соблюдению ими требований закона. И после выявления нарушений подаются соответствующие иски в суд на их ликвидацию.

Возбуждаются уголовные дела по таким статьям УК РФ, как ст.159 «Мошенничество», ст.171 «Незаконное предпринимательство», ст.172 «Незаконная банковская деятельность», ст.173.1 «Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица», ст.159.4 «Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности».

Реклама

Почему финансовые пирамиды так популярны

- желание быть богатым;

- обещание получить быстро возврат вложенных средств со значительным приростом;

- вера, что при вложении средств именно им повезет;

- переоценка собственных интеллектуальных возможностей и финансовых знаний.

Крах неизбежен!

- мошенническая схема создается для обогащения своих создателей;

- участие в деятельности «финансовой пирамиды» может иметь последствия в виде уголовного наказания;

- правила и схема деятельности «финансовой пирамиды» изначально организованы для эффективного отъема средств и/или имущества у ее участников;

- «финансовая пирамида» может прекратить работу на следующий день после открытия;

В лапах аферистов

- использование «дара убеждения» и иных психологических приемов;

- использование специальных технических и психотропных средств;

- искусственное создание ситуации ажиотажа с вовлечением в «азартную игру»;

- медвежья услуга» - использование методов сетевого маркетинга для вовлечения близких и родственников;

- постоянное совершенствование существующих преступных схем изощренного отъема средств;

- использование современных технологий для получения денежных средств и обмана;

Следите за самым важным и интересным в Telegram-канале Татмедиа


Нравится
Поделиться:
Реклама
Комментарии (0)
Осталось символов: